سیزده منبع مالی برای کارفرمایان: اطمینان حاصل کنید که یکی را انتخاب کنید!

شرکت تاسیس راه اندازی شرکت ای مالی ناوبر. پرشور در مورد (دیجیتال) بازاریابی, راه اندازی, و ابداعات. فوتبال, تنیس, خانواده, موسیقی.

نمایش منابع

منابع مالی بسیاری برای کارفرمایان وجود دارد. کدام یک از بهترین ها را برای شرکت شما است?

دوباره شما یک (راه اندازی) بنیانگذار دنبال بودجه? شما به جای مناسب رسیده اید! در زیر می توانید مروری بر سیزده منبع معمول بودجه برای کارفرمایان پیدا کنید. برخی برای استارتاپ های مرحله اولیه اعمال می شوند در حالی که برخی دیگر برای شرکت های بالغ با رشد سریع بیشتر مرتبط هستند. با این حال, تمام گزینه های شما باید با یک مقدار خوبی از الهام بخش برای دور بودجه بعدی خود را فراهم!

هر دور از بودجه نیاز به یک برنامه مالی حرفه ای دارد.

بررسی کنید که چگونه امور مالی هدایتگر, نرم افزار مدل سازی مالی ما برای راه اندازی, می تواند به شما کمک کند طرح مالی خود را ایجاد کنید.

1. بنیانگذاران

توضیح: شما برخی از پس انداز سمت چپ خود را? شما فقط دریافت یک جایزه خوب? چرا در شرکت خود سرمایه گذاری نکنید! با این وجود لزوما لازم نیست از نظر پول نقد سرمایه گذاری کنید. اگر یکی از بنیانگذاران یا شریک سرمایه گذاری/ساعت خود را در کمک به شما شروع به کسب و کار خود را در حالی که همچنین کار/کار خود را, که همچنین یک سرمایه گذاری است. یا, چه در مورد بنیانگذار ساخت یک دفتر, ماشین و یا یک مجوز تکنولوژی در دسترس? همه اینها منابع سرمایه گذاری هستند. عدم پرداخت موقت هیچ دستمزدی به خودتان نیز یک گزینه است.

چه موقع این منبع مالی را انتخاب کنید: بنیانگذاران بدیهی است که می توانند در هر زمان در شرکت خود سرمایه گذاری کنند. با این حال, شما معمولا این اتفاق می افتد زمانی که این شرکت به تازگی تاسیس شده است. هنگامی که یک شرکت راه اندازی شده است, در بسیاری از موارد, هیچ عواید و یا تامین مالی خارجی در دسترس است, در عین حال همیشه وجود دارد برخی از هزینه های راه اندازی برای پوشش.

از نظر اندازه سرمایه گذاری می توانید تمام تلاش خود را انجام دهید (تا جایی که حساب بانکی شما به شما اجازه می دهد). استفاده از این شکل از سرمایه گذاری است? این می تواند توسط یک سرمایه گذار خارجی مثبت تلقی شود که یک بنیانگذار نیز "پوستی در بازی" دارد. چرا شخص دیگری را به خطر سرمایه گذاری در شرکت خود را اگر شما هرگز به خطر خودتان اماده شده اند?

2. 3-خانواده ها و احمق ها

توضیح: قبل از اینکه شما شروع به نزدیک شدن به سرمایه گذاران حرفه ای, ممکن است ارزشمند به تلاش برای بالا بردن برخی از بودجه در شبکه خود را از خانواده, دوستان و احمق ها. اینها اغلب افرادی از خانواده یا شبکه اجتماعی شما هستند که به شما نزدیک هستند و عمدتا به این دلیل سرمایه گذاری می کنند که به ایده شما یا شما به عنوان یک فرد/تاجر ایمان دارند. همانطور که معمولا سرمایه گذاران حرفه ای نیستند, شما نباید انتظار ارزیابی حرفه ای استراتژی شرکت خود را از چنین سرمایه گذار داشته باشید.

چه زمانی این منبع تامین مالی را انتخاب کنید: این نوع تامین مالی اغلب برای پوشش هزینه های راه اندازی یک شرکت جدید یا پر کردن شکاف در دور اول بودجه (قبل از)بذر دنبال می شود. مزیت این نوع بودجه این است که یک روش سریع و ارزان برای جمع کردن پول نقد است, به خصوص اگر ریسکی را که 3 اف اس انجام می دهند در نظر بگیرید (که همیشه خودشان نمی دانند: از این رو, "احمق ها").

معمولا مبالغ مربوط به این نوع سرمایه گذاری خیلی زیاد نیست و معمولا به عنوان وام (با یا حتی بدون بهره) بازپرداخت می شود یا در ازای سهم اندک سهام در شرکت سرمایه گذاری می شود. هنگامی که مقدار سرمایه گذاری, درصد سهم و سطح حرفه ای افزایش, سپس ما از سرمایه گذاری فرشته صحبت.

3. فرشتگان / غیر رسمی

توضیح: سرمایه گذاران فرشته یا غیررسمی تاجرانی باتجربه هستند که مقداری سرمایه در دسترس دارند (اغلب از سرمایه گذاری های قبلی خارج می شوند) و سرمایه گذاری هایی را در شرکت های جدید انجام می دهند تا به سایر کارافرینان در موفقیت در تجارت خود کمک کنند. سرمایه گذاری های فرشته از حدود 50000 دلار/یورو شروع می شود و می تواند تا (یا بیش از) یک میلیون دلار/یورو باشد زیرا فرشتگان گاهی اوقات با هم در گروه ها سرمایه گذاری می کنند.

هنگامی که برای انتخاب این منبع تامین مالی: اگر شما به دنبال بودجه دانه در محدوده فوق برای یک فرشته بروید. فرشتگان معمولا "سرمایه هوشمند" را پیشنهاد می دهند: نه فقط پول بلکه فرصت ها و دانش شبکه را در بخش های خاص نیز فراهم می کنند. سعی کنید فرشته ای پیدا کنید که از نظر تجربه و دانش بخش با شرکت شما مطابقت داشته باشد. فرشتگان فرصت های جدید سرمایه گذاری را از طریق شبکه خود شناسایی می کنند اما (به عنوان مثال) از طریق سیستم عامل هایی مانند انگلیست, کرانچ بیس و اف 6.

4. سرمایهگذاری جمعی

توضیح: امروزه تصور اینکه زمانی سرمایه گذاری جمعی وجود نداشته باشد دشوار است. با سرمایه گذاری جمعی," جمعیت " تامین مالی نیاز مالی یک شرکت. معمولا سرمایهگذاری جمعی از طریق یک پلتفرم اینترنتی انجام میشود که کارافرینان فرصتهای سرمایهگذاری را در یک طرف پلتفرم و در طرف دیگر پلتفرم فراهم میکنند و گروه بزرگی از افراد برای تامین نیاز سرمایهگذاری خود مبالغ اندکی سرمایهگذاری میکنند.

هنگامی که برای انتخاب این منبع تامین مالی: به طور کلی در, سه نوع از سرمایهگذاری وجود دارد: وام, پیش سفارشات/کمک های مالی و وام تبدیل. شما به دنبال یک وام , اما داشتن مشکل تامین امنیت یکی از بانک به دلیل مشخصات خطر خود را بیش از حد بالا است? سپس سرمایه گذاری جمعی وام را امتحان کنید . شما باید یک نمونه اولیه در دسترس, و شما می خواهید برای تست محصول / بازار مناسب, اما شما نمی توانید تامین مالی تولید / تحویل دسته اول از محصولات واقعی? سپس برای پیش سفارشات/کمک های مالی بروید . نمونه های شناخته شده سیستم عامل هایی که این نوع سرمایه گذاری جمعی را عرضه می کنند عبارتند از کیک استارتر و ایندیگوگو. این محصولات عمدتا برای محصولات یا پروژه ها یا ابزارهایی با هدف بازار مصرف مناسب هستند و دارای یک عنصر طراحی قوی هستند.

وام های قابل تبدیل دارای مزایای زیر است: 1) بدون سهام در حال صادر, 2) بحث های ارزیابی به تعویق افتاد تا لحظه ای ارزش یک شرکت می تواند بهتر تعیین می شود و 3) این ساده تر, سریع تر و ارزان تر روند از انتقال سهم واقعی.

زیرا افرادی که از طریق پلتفرم های تامین مالی جمعی سرمایه گذاری می کنند همیشه سرمایه گذاران حرفه ای نیستند, تامین مالی جمعی برای گزاره هایی که خیلی پیچیده یا فنی نیستند و برای عموم مردم به راحتی قابل درک هستند مناسب تر است (به همین دلیل بودجه "جمعیت" نامیده می شود). به عنوان مثال به محصولات مصرفی فکر کنید.

همچنین سیستم عامل سرمایهگذاری با تمرکز خاص وجود دارد, بنابراین را که به حساب در هنگام ساخت انتخاب شما. به عنوان مثال پلتفرم سرمایهگذاری جمعی هلند روی پروژههای پایدار با تاثیر مثبت تمرکز دارد.

5. یارانه ها

توضیح: تعداد زیادی از طرح های مالیاتی/مالی و یارانه ها وجود دارد. هدف از یارانه ها / طرح ها معمولا تحریک کسب و کار, ابداع/تحقیق و توسعه یا رشد اقتصادی در یک منطقه جغرافیایی خاص است. به همین دلیل است که هر منطقه, هر کشور و حتی, مثلا, کل اتحادیه اروپا یارانه های خاص خود را دارد.

هنگامی که برای انتخاب این منبع تامین مالی: همیشه, و ما می تواند بسیار مختصر در مورد این. یارانه ها تقریبا در هر مرحله از شرکت از استارتاپ گرفته تا شرکت از فریلنسر گرفته تا شرکت تجاری عمومی مرتبط هستند.

همانطور که قبلا ذکر شد, بسیاری از یارانه تنها در یک منطقه جغرافیایی خاص تمرکز و, غالبا, نیز وجود دارد یک بخش خاص تمرکز. بنابراین مهم است که به دنبال یارانه ای باشید که متناسب با شرکت شما باشد.

به خاطر داشته باشید که الزامات اداری و گزارشگری اغلب در مورد برنامه ها و کمک های مالی یارانه اعمال می شود. شما باید بتوانید هزینه هایی را که درخواست یارانه می کنید توجیه کنید و گاهی اوقات حسابرسی از این توجیه نیز الزامی است.

6. سرمایه گذاری خطرپذیر/سهام خصوصی

توضیح: سهام خصوصی نام جمعی برای شرکت های سرمایه گذاری حرفه ای است که در شرکت هایی سرمایه گذاری می کنند که در لیست عمومی نیستند. سرمایهگذاری خطرپذیر نوعی از سهام خصوصی است که بهطور خاص بر سرمایهگذاریهای پرخطر (از دیدگاه سرمایهگذار) در شرکتهای مراحل اولیه تمرکز دارد.

مردم اغلب صحبت از سهام خصوصی زمانی که سرمایه گذاری در سازمان های بزرگتر است که برای برخی از زمان در حال حاضر وجود داشته است. از طرف دیگر سرمایه خطرپذیر شامل سرمایه گذاری در رشد سرمایه شرکت های جوان است. به طور کلی شرکت های سرمایه گذاری دارای صندوق هایی با اندازه خاص (به عنوان مثال 100 میلیون دلار/یورو) هستند که باید در یک دوره معینی از زمان (به عنوان مثال 10 سال) در تعدادی از شرکت ها با پروفایل های مختلف ریسک سرمایه گذاری شود تا ریسک را در سراسر نمونه کارها گسترش دهد. هدف فروش سهام پس از چند سال برای بازده/سود مشخص است.

چه زمانی این منبع تامین مالی را انتخاب کنید: سرمایه گذاری خطرپذیر عمدتا برای شرکتهایی مناسب است که قبلا "مرحله بذر" را پشت سر گذاشته اند و به دنبال بودجه سری الف یا سریال هستند. بنابراین این نوع بودجه به منظور کمک به رشد سریعتر شرکتها در صورت رشد ارگانیک و به عنوان مثال اگر شرکتی بخواهد بین المللی شود.

شرکت های وی سی معمولا در محدوده حدود 500000 تا 20 میلیون دلار/یورو سرمایه گذاری می کنند. برای بالا بردن بودجه از یک وی سی, یک شرکت محصول/بازار مناسب است که در حال حاضر ثابت, و به طور پیوسته در حال رشد جریان عواید باید برای چندین سال وجود داشته باشد. با این حال, نیز وجود دارد سرمایه گذاران با بودجه دانه (شروع با دور در حدود 200,000 دلار/یورو) که سرمایه دانه به شرکت هایی که معیارهای فوق را رعایت نکرده است.

مزیت شرکت های وی سی این است که می توانند چندین دور برای یک شرکت سرمایه گذاری کنند جایی که یک فرشته یا سرمایه گذار دیگر همیشه قادر به انجام این کار نیست. سرمایه گذاران خطرپذیر نیز غالبا دارای یک بخش خاص هستند تمرکز و دانش/شبکه خوب در این بخش.

7. تامین مالی بدهی: بانک

توضیح: اگرچه بانک هایی در اطراف وجود دارند که صندوق های سرمایه گذاری خطرپذیر را شروع کرده اند اما به طور کلی بیشتر از سرمایه گذاران بذر و سرمایه گذاران عادی ریسک گریز هستند. این بدان معنا نیست که بانک ها سرمایه گذاران را تامین نمی کنند – برعکس!

با این حال احتمال سرمایه گذاری در کسب و کارهای کوچک و متوسط در شرکتهایی با ریسک کمتر (به عنوان مثال از استارتاپها) و زمانی که شرکتها میتوانند وثیقه بدهند بیشتر است. برای راه اندازی در مراحل اولیه است که در تمرکز وجوه وی سی مناسب نیست, بنابراین می تواند مشکل باشد برای تامین مالی از یک بانک.

هنگامی که برای انتخاب این منبع تامین مالی: همانطور که ذکر شد, بانک ها به طور کلی در معرض خطر کمتر از, مثلا, سرمایه گذاران وی سی و فرشتگان. اما, اگر شما می توانید وثیقه, سپس یک بانک یک گزینه بسیار خوب است. و یا اگر شما به دنبال برای تامین مالی سرمایه در گردش, سهام تامین مالی و یا تامین مالی برای پوشش سرمایه گذاری در ساختمان/ماشین, سپس یک بانک گزینه بسیار خوبی برای در نظر گرفتن و همچنین.

شرکت هایی که جریان های درامدی ثابتی ایجاد می کنند و چندین سال است که به صورت ارگانیک در حال رشد هستند (و بنابراین ریسک کمتری دارند) قطعا می توانند به یک بانک مراجعه کنند. یک مزیت بزرگ تامین مالی بدهی این است که شما مجبور نیستید بخشی از شرکت خود را از نظر حقوق صاحبان سهام هدیه دهید, به این معنی که در دراز مدت, این می تواند راهی بسیار ارزان تر از تامین مالی باشد, مثلا, تامین بودجه از یک سرمایه گذار فرشته یا سرمایه گذار وی سی.

8. فاکتورینگ

توضیح: به طور خلاصه فاکتورینگ راهی برای تامین مالی سرمایه در گردش با کاهش اندازه حساب های دریافتنی است. مثال: اگر شما یک فاکتور ارسال به یک مشتری, اما طول می کشد مشتری 60 روز به پرداخت, سپس شما می توانید تصمیم به "فروش" این فاکتور به یک شرکت مقاطعه (در برابر یک پرداخت خاص, البته).

شرکت فاکتورینگ هزینه فاکتور را پرداخت می کند (یا وام برای شما فراهم می کند) تا مجبور نباشید 60 روز قبل از پرداخت فاکتور توسط مشتری صبر کنید. یک شرکت فاکتورینگ همچنین می تواند ریسکی را که مشتری اصلا پرداخت نمی کند بر عهده بگیرد.

چه زمانی این منبع مالی را انتخاب کنید: اول از همه ناگفته نماند که برای واجد شرایط بودن فاکتورینگ باید مشتری داشته باشید. اگر شما هر گونه مشتریان پرداخت مقاطعه یک گزینه نیست. اگر شما مشتریان مقاطعه می تواند بسیار مفید باشد اگر شما مجبور به مقابله با شرایط پرداخت طولانی.

شما شرکت های بزرگ به عنوان مشتریان خود را? در این صورت ممکن است مدتی طول بکشد تا فاکتورها پرداخت شوند و اغلب کارهای زیادی نمی توانید در این مورد انجام دهید. به منظور حفظ موقعیت سرمایه در گردش خود را سالم, مقاطعه می تواند یک راه حل خوب. حساب های دریافتنی مدیریت هزینه شما مقدار زیادی از زمان و تلاش? شما اغلب از بدهکاران بد رنج می برند? سپس فاکتورینگ نیز می تواند یک نتیجه باشد.

9. لیزینگ

توضیح: شما را به سرمایه گذاری های بزرگ در دارایی های مانند کامپیوتر و/یا ماشین? چرا شما به جای خرید اجاره? توسط دارایی های لیزینگ شرکت ها می توانند پرداخت ها را در مدت زمان طولانی تری گسترش دهند به جای اینکه مجبور شوند پرداخت کامل سرمایه گذاری را در لحظه تصمیم به خرید یک دارایی انجام دهند.

هنگامی که برای انتخاب این منبع تامین مالی: هنگامی که یک شرکت سرمایه فشرده است, به این معنی که وابسته به استفاده از (گاهی اوقات گران) دارایی, مانند ماشین, لیزینگ ممکن است راه رفتن.

10. تامین کنندگان

توضیح: کسب و کار شما به شدت متکی به زنجیره تامین خود را? سپس سعی کنید شرایط پرداخت مطلوب را با تامین کنندگان مذاکره کنید. اگر مشتریان خود را طولانی شرایط پرداخت, برای مثال, شما می توانید سعی کنید به توافق برسند به دیگر شرایط پرداخت با تامین کنندگان خود را به عنوان به خوبی به طوری که شما را به هر گونه مشکلات مربوط به سرمایه در گردش خود را اجرا کنید. از سوی دیگر, شما همچنین می تواند سعی کنید به بحث در مورد تخفیف در صورت شما پرداخت تامین کنندگان خود را بسیار به سرعت.

چه زمانی این منبع مالی را انتخاب کنید: اگر روابط خوبی با تامین کنندگان خود دارید یا موقعیت مذاکره خوبی با او دارید (مثلا اگر مشتری بزرگ/مهمی هستید) این شکل از تامین مالی را انتخاب کنید.

11. عرضه اولیه سکه

یک شرکت برای عرضه اولیه سکه معمولا یک مقاله سفید برای طرح یک ایده کسب و کار خاص می نویسد و از عموم مردم می خواهد که این ایده را با استفاده از بیت کوین و/یا الت کوین (سایر ارزهای رمزنگاری شده به غیر از بیت کوین) تامین مالی کنند. در عوض سرمایه گذار یک الت کوین که به تازگی توسط شرکت در طول ایکو تولید شده است دریافت می کند.

معمولا این الت کوین تازه تولید شده در مرکز فعالیت های تجاری شرکت قرار دارد و بنابراین به گونه ای استفاده می شود که ارزش خود را افزایش می دهد. به محض اینکه این الت کوین قابل معامله شد, سرمایه گذاران می توانند دوباره بفروشند (و امیدوارم سود کسب کنند). بنابراین ایکو بسیار شبیه به ایپو است (به بخش 12 در زیر مراجعه کنید) اما از ارز رمزنگاری شده به جای سهام استفاده می کند که می تواند به "پول نقد عادی"تبدیل شود.

چه زمانی این منبع مالی را انتخاب کنید: انجام ایکو به عنوان یک شرکت غیر رمزنگاری شده امکان پذیر است اما در حال حاضر اکثر شرکت هایی که ایکو انجام می دهند شرکت های بلاک چین/ارز رمزنگاری شده هستند. این به خاطر این واقعیت است که الت کوین جدید تولید شده توسط یک ایکو اغلب عملکردی در شرکت دارد که ارزش خود را افزایش می دهد. حدس و گمان در مورد این واقعیت که ارزش الت کوین جدید در واقع افزایش خواهد یافت چیزی است که سرمایه گذاران را جذب می کند.

12. عرضه اولیه عمومی

توضیح: جام مقدس تامین مالی: عرضه اولیه عمومی (ایپو)! این اولین بار است که یک شرکت سهام خود را به عموم مردم عرضه می کند (به جای افراد خصوصی, سرمایه گذاران یا شرکت ها). این بدان معناست که عملا هر کسی در جهان (افراد یا سرمایه گذاران نهادی) می تواند با خرید سهام با ارزش مشخص در شرکت سرمایه گذاری کند.

قبل از عرضه اولیه سهام یک شرکت خصوصی است و این بدان معناست که اغلب فقط تعداد محدودی سرمایه گذار دارد که در مراحل اولیه یا سرمایه رشد سرمایه گذاری کرده اند. فکر می کنم از بنیانگذاران فرشتگان و شرکت های وی سی برای مثال.

هنگامی که این منبع تامین مالی را انتخاب کنید: برای یک عرضه عمومی اولیه برای موفقیت یک شرکت باید بتواند سالها رشد قوی را نشان دهد و گزاره این شرکت معمولا شامل یک اثر/مقیاس پذیری شبکه خاص است. رشد را می توان به روش های مختلفی تعریف کرد. این می تواند گردش مالی یا سود باشد بلکه به عنوان مثال تعداد مشتریان یا کاربران فعال نیز باشد. به عنوان مثال اسپاتیفای سالهاست که یک شرکت ضررساز است اما از نظر گردش مالی و کاربران رشد چشمگیری داشته است.

یک شرکت همچنین باید شفافیت و اطمینان خود را نشان دهد که رشد در سالهای بعد ادامه خواهد یافت زیرا باید اعتماد عموم مردم را جلب کند که ارزش سهام (که توسط عموم خریداری می شود) در اینده افزایش می یابد تا بتوانند از سرمایه گذاری خود سود ببرند.

برای سرمایه گذاران که متعلق به یک سهم در این شرکت در حال حاضر قبل از عرضه اولیه سهام, یک لیست عمومی می تواند تبدیل به بسیار جذاب (مالی). این یک فرایند بسیار پرهزینه است و منجر به بسیاری از الزامات گزارشگری برای عموم می شود که توسط مقررات سختگیرانه دولتی اعمال می شود.

13. تامین مالی مبتنی بر عواید

توضیح: تامین مالی مبتنی بر سود یک مکانیسم مالی است که یک سرمایه گذار برای یک استارتاپ تامین مالی می کند و در عوض سرمایه گذار درصدی (به عنوان مثال بین 2 تا 5 درصد) از عواید تولید شده توسط استارتاپ را دریافت می کند. پرداخت سود مبتنی بر سود معمولا دو تا سه برابر مبلغ اولیه بودجه محدود می شود.

زمان انتخاب این منبع تامین مالی: این نوع بودجه معمولا در مرحله (قبل از) بذر عرضه می شود. مزایای این نوع بودجه برای استارتاپ ها به شرح زیر است: