سرمایه گذاران نهادی در مقابل سرمایه گذاران خرده فروشی: تفاوت چیست?

بارکلی پالمر یک مدیر خلاق با بیش از 10 سال ایجاد یا مدیریت برنامه نویسی برتر و مارک ها/مشاغل در سیستم عامل های مختلف است.

تراشه استپلتون یک سری است 7 و سری 66 دارنده مجوز, سطح فدرال رزرو 1 دارنده امتحان, و در حال حاضر دارای یک زندگی, تصادف, و مجوز بهداشت در ایندیانا. او دارای 8 سال تجربه در امور مالی, از برنامه ریزی مالی و مدیریت ثروت به امور مالی شرکت ها و اف پی&الف.

کیرستن روهرز اشمیت یک ویرایشگر حرفه ای انجام شده است, نویسنده, مصحح, و حقیقت جستجوگر. او دارای تخصص در امور مالی, سرمایه گذاری, مشاور املاک, و تاریخ جهان. در طول زندگی حرفه ای او, او نوشته شده است و محتوای ویرایش شده برای مجلات مصرف کننده متعدد و وب سایت, رزومه گردد و محتوای رسانه های اجتماعی برای صاحبان کسب و کار, و وثیقه برای دانشگاه ها و سازمان های غیر انتفاعی ایجاد. کیرستن همچنین بنیانگذار و مدیر بهترین ویرایش شما است find او را در لینکدین و فیسبوک پیدا کنید.

سرمایه گذاران نهادی در مقابل خرده فروشی: یک مرور کلی

سرمایه گذاری به دلایل مختلف سرمایه گذاران مختلفی را جذب می کند. دو نوع عمده از سرمایه گذاران سرمایه گذار نهادی و سرمایه گذار خرده فروشی هستند. سرمایه گذار نهادی یک شرکت یا سازمان با کارمندانی است که از طرف دیگران (به طور معمول سایر شرکت ها و سازمان ها) سرمایه گذاری می کنند. نحوه تخصیص سرمایه گذار نهادی سرمایه ای که قرار است سرمایه گذاری شود بستگی به اهداف شرکت ها یا سازمان هایی دارد که نشان می دهد. برخی از انواع به طور گسترده ای شناخته شده از سرمایه گذاران نهادی شامل صندوق های بازنشستگی, بانک ها, صندوق های متقابل, صندوق های تامینی, موقوفات, و شرکت های بیمه.

از سوی دیگر سرمایه گذاران خرده فروشی افرادی که سرمایه گذاری پول خود را به طور معمول از طرف خود هستند. به طور کلی, تفاوت اصلی بین سرمایه گذار نهادی و سرمایه گذار خرده فروشی هستند نرخ که در هر معاملات, حجم پول و سرمایه گذاری های درگیر در معاملات خود را, هزینه های هر می پردازد به سرمایه گذاری, دانش سرمایه گذاری و تجربه خود را, و دسترسی هر یک به تحقیقات سرمایه گذاری مهم.

نکات کلیدی

• سرمایه گذار نهادی شرکت یا سازمانی است که اوراق بهادار را در مقادیر کافی معامله می کند تا واجد شرایط رفتار ترجیحی از کارگزاری ها و کارمزد کمتر باشد.
• سرمایه گذار خرده فروشی یک سرمایه گذار فردی یا غیرحرفه ای است که اوراق بهادار را از طریق شرکت های کارگزاری یا حساب های بازنشستگی مانند 401(ک)خریداری و می فروشد.
• سرمایه گذاران نهادی از پول خود استفاده نمی کنند بلکه پول دیگران را از طرف خود سرمایه گذاری می کنند.
• سرمایه گذاران خرده فروشی اغلب در حساب های کارگزاری یا بازنشستگی برای خود سرمایه گذاری می کنند.
• تفاوت بین سرمایه گذاران نهادی و خرده فروشی مربوط به هزینه های, فرصت های سرمایه گذاری, و دسترسی به بینش سرمایه گذاری و تحقیقات.

سرمایه گذاران نهادی

سرمایه گذاران نهادی بچه های بزرگ در بلوک هستند—فیل ها با مقدار زیادی از وزن مالی به فشار در اطراف. صندوق های بازنشستگی هستند, صندوق های متقابل, مدیران پول, شرکت های بیمه, بانک های سرمایه گذاری, تراست تجاری, صندوق های وقف, صندوق های تامینی, و همچنین برخی از سرمایه گذاران سهام خصوصی. سرمایه گذاران نهادی برای بیش از حساب 85% از حجم معاملات در بورس اوراق بهادار نیویورک.

بلوک های بزرگی از سهام را جابجا می کنند و می توانند تاثیر فوق العاده ای بر جنبش های بازار سهام داشته باشند. سرمایه گذاران پیچیده ای محسوب می شوند که دانش دارند و بنابراین کمتر تصمیم گیری و سرمایه گذاری بی اطلاع می کنند. در نتیجه, سرمایه گذاران نهادی موضوع را به کمتر از مقررات حفاظتی که کمیسیون بورس و اوراق بهادار (ثانیه) فراهم می کند به طور متوسط خود را, هر روز, سرمایه گذار فردی.

پولی که سرمایه گذاران نهادی استفاده می کنند در واقع پولی نیست که موسسات در اختیار خود دارند. سرمایه گذاران نهادی به طور کلی برای شرکت های دیگر سرمایه گذاری, سازمان ها, و مردم. اگر شما یک طرح بازنشستگی در محل کار, سهام خود را در یک صندوق متقابل, و یا پرداخت هزینه برای هر نوع بیمه, سپس شما در واقع از تخصص این سرمایه گذاران نهادی بهره.

به دلیل اندازه خود را به علاوه اندازه و حجم سرمایه گذاری های خود را, سرمایه گذاران نهادی اغلب می تواند مذاکره هزینه های بهتر در ارتباط با سرمایه گذاری های خود را. همچنین این توانایی را دارند که به سرمایه گذاری هایی که سرمایه گذاران عادی ندارند دسترسی پیدا کنند مانند فرصت های سرمایه گذاری با حداقل خرید.

با وجود تفاوت در دسترسی (هنگامی که در مقایسه با سرمایه گذاران نهادی) به بینش خاص, ابزار, و داده های دیگر, سرمایه گذاران خرده فروشی می توانید شیر را به مقدار بسیار زیادی از سرمایه گذاری با کیفیت بالا و تحقیقات تجاری برای اطلاع رسانی بهتر خود تصمیم گیری.

سرمایه گذاران خرده فروشی

سرمایه گذاران خرده فروشی یا غیرحرفه ای افراد هستند. به طور معمول, سرمایه گذاران خرده فروشی خرید و فروش بدهی, حقوق صاحبان سهام, و سرمایه گذاری های دیگر از طریق یک کارگزار, بانک, و صندوق. معاملات خود را از طریق کارگزاری های سنتی و با سرویس کامل و کارگزاران تخفیف و کارگزاران اینترنتی انجام می دهند. سرمایه گذاران خرده فروشی برای منافع خود و نه از طرف دیگران سرمایه گذاری می کنند. پول خود را مدیریت می کنند. معمولا هنگام سرمایه گذاری بلند مدت یا تجارت برای حساب های خود مبالغ بسیار کمتری را در مقایسه با سرمایه گذاران نهادی سرمایه گذاری می کنند. سرمایه گذاران خرده فروشی معمولا توسط اهداف شخصی و رویداد زندگی مانند برنامه ریزی برای دوران بازنشستگی و پس انداز برای تحصیل فرزندان و خرید خانه یا تامین مالی برخی از خریدهای بزرگ دیگر هدایت می شوند.

به دلیل قدرت خرید ضعیف خود را, سرمایه گذاران خرده فروشی اغلب مجبور به پرداخت کمیسیون های بالاتر و هزینه های دیگر در معاملات خود را, و همچنین بازاریابی, کمیسیون, و هزینه های مرتبط اضافی در سرمایه گذاری. ثانیه, است که با حفاظت از سرمایه گذاران خرده فروشی و تضمین این که بازارهای تابع در یک مد منظم به اتهام, در نظر سرمایه گذاران خرده فروشی به سرمایه گذاران با تجربه کمتر و به طور بالقوه ساده لوح. به این ترتیب از سرمایه گذاری های پیچیده و پرخطر محافظت می شود و منع می شود.

در حالی که دسترسی بیشتری نسبت به قبل به اطلاعات مالی جامع دارند, تحصیلات سرمایه گذاری, و سیستم عامل های تجاری پیچیده, سرمایه گذاران خرده فروشی ممکن است در معرض تعصبات رفتاری باشند. ممکن است نتوانند درک کنند که انبوهی از سرمایه گذاران می توانند بازارها را هدایت کنند.

مشاور بینش

مدیریت سرمایه گذاری وایات مردیک, اف ® مشاوران مدارک و شواهد, بورن, تگزاس

تفاوت این است که یک سرمایه گذار غیر نهادی یک فرد فردی است, و یک سرمایه گذار نهادی است برخی از نوع نهاد: یک صندوق بازنشستگی, شرکت صندوق, بانک, شرکت بیمه, و یا هر موسسه بزرگ دیگر. اگر شما یک سرمایه گذار فردی, و من حدس می زنم که شما, من فکر می کنم سوال شما این است که احتمالا بیشتر مربوط به کلاس های سهم صندوق های متقابل. سرمایه گذاران فردی گاهی اوقات توسط مشاوران مبتنی بر هزینه گفت که می توانند "نهادی" کلاس سهم صندوق به جای صندوق کلاس الف خرید, ب, یا ج سهام. تعیین شده با من, و, یا ز, این سهام اتهامات فروش ترکیب نیست و نسبت هزینه کوچکتر. این برای سرمایه گذاران نهادی مانند تخفیف است زیرا به صورت عمده خرید می کنند. هزینه پایین سهام به نرخ بازده بالاتر تبدیل می شود.

تفاوت های کلیدی

کاملا چند تفاوت بین سرمایه گذار نهادی و سرمایه گذار خرده فروشی وجود دارد, برخی از که قبلا اشاره شده است. در زیر خلاصه ای از تفاوت های کلیدی را پیدا خواهید کرد که بر جنبه های اساسی اندازه و نفوذ متعلق به هر نوع سرمایه گذار تاکید می کند.

چند درصد از سرمایه گذاران نهادی?

کل تعداد واقعی, سرمایه گذاران فعال, هر دو نهادی و خرده فروشی, سخت است بدانید. با این حال, مشخص است که سرمایه گذاران نهادی برای بیش از حساب 85% از حجم معاملات در بورس اوراق بهادار نیویورک.

انواع مختلف سرمایه گذاران نهادی چیست?

سرمایه گذاران نهادی می تواند صندوق های بازنشستگی, صندوق های متقابل, مدیران پول, بانک ها, شرکت های بیمه, بانک های سرمایه گذاری, تراست تجاری, صندوق وقف, صندوق های تامینی, سرمایه گذاران سهام خصوصی, و بیشتر.

یک صندوق خرده فروشی است?

صندوق خرده فروشی صندوق سرمایه گذاری با سرمایه گذار خرده فروشی در ذهن طراحی شده است. به عنوان مثال یک صندوق متقابل یا صندوق قابل معامله در بورس یک صندوق خرده فروشی است. صندوق های خرده فروشی فرصت های سرمایه گذاری را در درجه اول به سرمایه گذاران فردی پیشنهاد می دهند تا سرمایه گذاران نهادی. در بازار باز تجارت می کنند. غالبا نیاز به تعادل کم یا حداقل ندارند اما ممکن است هزینه های مدیریتی زیادی دریافت کنند (در مقایسه با هزینه های صندوق های نهادی).

اینوپدیا نویسندگان را ملزم می کند تا از منابع اولیه برای حمایت از کار خود استفاده کنند. این خدمات عبارتند از مقالات سفید, داده های دولت, گزارش اصلی, و مصاحبه با کارشناسان صنعت. ما همچنین در صورت لزوم به تحقیقات اصلی سایر ناشران معتبر اشاره می کنیم. شما می توانید در مورد استانداردهای ما در تولید محتوای دقیق و بی طرفانه در سیاست سرمقاله ما بیشتر بدانید.

پیشنهاداتی که در این جدول ظاهر می شود از مشارکت هایی است که سرمایه گذاری جبران خسارت دریافت می کند. این جبران ممکن است تحت تاثیر چگونه و در کجا لیست ظاهر می شود. اینوپدیا شامل همه پیشنهادات موجود در بازار نمی شود.