چگونه بیت کوین بزرگ شد و پول زیادی شد

ده سال پس از بلوک پیدایش ، بیت کوین توسط سیستمی که قرار بود جایگزین شود اسیر شد

این داستان را به اشتراک بگذارید

اگر چیزی را از یک لینک Verge خریداری کنید ، Vox Media ممکن است کمیسیون کسب کند. بیانیه اخلاق ما را ببینید.

بسته به اینکه چگونه تولد آن را حساب می کنید ، بیت کوین امروز 10 ساله شد. اولین خطوط کد در تاریخ 3 ژانویه 2009 ، چند ماه پس از انتشار نسخه اصلی سفید ، به blockchain بیت کوین متعهد شد. این خطوط کد ، معروف به "بلوک پیدایش" ، به شخص یا اشخاص معروف به Satoshi Nakamoto اعتبار می یابد.

در تاریخ 12 ژانویه ، ناکاموتو 10 بیت کوین را به هال فینی فرستاد و یک ضد کشت مالی جدید متولد شد. در این مرحله ، ارزش بیت کوین ناچیز بود. کاربران در اصل به عنوان پاداش برای نظرات خوب در انجمن ها ، بیت کوین به یکدیگر دادند. اولین معامله "واقعی" در تاریخ 22 مه 2010 انجام شد. Laszlo Hanyecz دو پیتزا را برای 10،000 بیت کوین یا حدود 30 دلار خریداری کرد.(با قیمت های فعلی ، 10،000 بیت کوین 38 میلیون دلار ارزش دارد. امیدوارم که پیتزا خوشمزه باشد.)

بیت کوین در بیشتر زندگی خود از سه اجتماع اصلی همپوشانی گرفته است: جامعه کوچک سرمایه گذاران اصلی و مؤمنان واقعی ، فن آوری blockchain ، و دلالان که فقط در اینجا برای کسب درآمد هستند. به تازگی ، یک جامعه دیگر ظهور کرده است: انواع مالی استودگی قدیمی.

در ابتدا ، بیت کوین با یک فلسفه پول داشت: به جای یک بانک مرکزی ، برنامه نویسی و کاغذ سفید ناکاموتو داشت ، که هر دو پیشنهاد شک و تردید در مورد موسسات مالی عادی داشتند. اما ناکاموتو ناپدید شد. با شروع ارز دیجیتال ، سیستمی که قرار بود بدون اعتماد کار کند ، مسائل اعتماد را ایجاد کرد. و از آنجا که قیمت بیت کوین افزایش یافته است ، این وسیله سرمایه گذاری دیگری برای سیستم مالی تبدیل شده است. 10 سال بعد ، بیت کوین بخشی از سیستم است که منظور آن برای سرنگونی است.

متولد بحران

اگر 10 سال پیش از من می پرسیدید، تصور نمی کردم امور مالی بتواند ضد فرهنگ داشته باشد. اما در سال 2008، در حالی که بحران بانکی در اوج بود، گروهی از آنارشیست‌ها، آزادیخواهان و دیگر معتقدان واقعی ناراضی از فناوری، یکی را ایجاد کردند.(تلاش‌های دیگری برای پول نقد دیجیتال انجام شده بود، اما هیچ‌کدام از آنها واقعاً انجام نشد.) در آگوست 2008، شخصی بیت‌کوین dot org را به عنوان دامنه ثبت کرد. در هالووین همان سال، مقاله‌ای منتشر شد که در آن سیستم غیرمتمرکز برای تراکنش‌های الکترونیکی که به اعتماد متکی نبود، توصیف می‌کرد. کاغذ سفید اصلی ساتوشی ناکاموتو شروع می‌شود (تأکید من این است)، «نسخه‌ی کاملاً همتا به همتای پول نقد الکترونیکی اجازه می‌دهد تا پرداخت‌های آنلاین مستقیماً از یک طرف به طرف دیگر بدون مراجعه به مؤسسه مالی ارسال شود.»

می توانید تأثیرات بحران بانکی را بر ایدئولوژی بیت کوین ببینید: اول از همه، این یک بی اعتمادی خاص به موسسات مالی است. فراتر از سایر موارد نقض اعتمادی که در طول بحران مالی رخ داد، یک صندوق بازار پول به نام صندوق اولیه ذخیره کاری بسیار ترسناک انجام داد: پول را شکست. اگر 1 دلار سرمایه گذاری کرده بودید، 97 سنت پس می گرفتید. این به این دلیل بود که صندوق بازار پول در Lehman Brothers، یک شرکت مالی که به تازگی رشد کرده بود، سرمایه گذاری کرده بود.

به نوعی، پول "واقعی" نیست

وجوه بازار پول در آن زمان به عنوان یک حساب پس انداز واقعی امن در نظر گرفته می شد. طبق گزارش USA Today، تا سپتامبر 2008، 3 تریلیون دلار در آنها سرمایه گذاری شده بود. اما آن‌ها به اندازه حساب‌های پس‌انداز ایمن نیستند، به همین دلیل است که نرخ بازدهی بهتری داشتند - همانطور که سرمایه‌گذاران در کمال تعجب و ناراحتی متوجه شدند.(مقررات پیرامون وجوه بازار پول متعاقباً تغییر کرده است.)

آلودگی ناشی از ورشکستگی Lehman به بازارهای مالی گسترده‌تر سرایت کرد و نشان داد که بانک‌ها چقدر با هم مرتبط هستند. راه‌های مختلفی برای پاسخ به این موضوع وجود دارد: یکی تقویت مقررات مالی، تغییر سیستم و رها کردن آن در حال اجرا، امیدوارم به روشی پایدارتر. پاسخ دیگر ایجاد یک سیستم جدید بدون این خطرات خاص است. ناگهان، بسیاری از مردم در حال و هوای جدی گرفتن بیت کوین بودند.

بیت کوین نشان می دهد که چقدر پول اساسی عجیب است. به تعبیری ، پول به روشی که یک درخت "واقعی" نیست. این یک اختراع انسانی است ، یک ارزش ارزشی که مبادله را آسان تر می کند. اما این به اندازه کافی واقعی است - مردم برای آن می جنگند و می میرند ، امپراطوری ها به دلیل کمبود آن سقوط می کنند ، و من شخصاً بی خانمان می شوم اگر از آن برای پرداخت اجاره خود استفاده نمی کردم. پول مانند Tinkerbell در پیتر پان است: اگر مردم به اندازه کافی به آن اعتقاد داشته باشند ، واقعی است. و در سال 2009 ، بسیاری از مردم به دنبال گزینه های دیگری برای سیستم مالی اصلی بودند که به طور فاجعه بار شکست خورده بودند. هسته اصلی بانکداری ، همانطور که بیشتر مردم آن را درک می کنند ، پول است. اما وقتی بانکداران از بین می روند ، پول چگونه به نظر می رسد؟از بین تمام تلاش های قبلی برای ارز مبتنی بر اینترنت-و بسیاری از آنها وجود داشت-بیت کوین همان چیزی بود که به عنوان بهترین جایگزین ممکن برای اضطراب جمعی جامعه در اطراف سیستم مالی آغاز شد.

به زیرزمین

بیت کوین به شکلی ساختار یافته است که ایدئولوژی خود را نشان می دهد. ایده یک شبکه پول همتا به همسالان به اختلال قدیمی دره سیلیکون دره باز می گردد. برای ارسال پول به شخص ثالث مانند بانک یا اتحادیه وسترن مجبور نیستید هزینه ای بپردازید. اما ایدئولوژی اصلی حتی رادیکال تر از آن است: اگر معتقدید که دولت صرفاً یک نیروی تعیین شده برای خشونت است ، پس می توان باور کرد که ارز فیات - به عنوان مثال ، دلار - انحصار دولت اجباری است. بیت کوین این انحصار را بالا می برد و بخشی از آن به عنوان روشی مبتنی بر ارز برای نفرت از دولت است.

حتی اصطلاح "معدن" برخی از این فکر را منتقل می کند: بسیاری از سرمایه گذاران بیت کوین را به عنوان کالایی مانند طلا می بینند.(بیایید در استاندارد طلایی قرار بگیریم و آن را در حال حرکت نگه داریم.) همچنین ماهیت محدود بیت کوین وجود دارد: تحت پروتکل فعلی ، فقط 21 میلیون بیت کوین در جهان وجود دارد. بیش از 17 میلیون نفر قبلاً استخراج شده اند. بقیه با نرخ معدن قابل پیش بینی آزاد می شوند ، که با وجود بیشتر منابع موجود ، کند شده است. هیچ بانک مرکزی یا رئیس جمهور نمی تواند این سیستم را با سرعت یا غاز سریع تر کند تا متناسب با دستور کار سیاسی خود باشد.

بسته شدن جاده ابریشم پایان شروع بیت کوین بود

فناوری اصلی دیگر برای گول زدن موسسات بانکی - و دولت - دفترچه توزیع شده است. هرکسی می تواند به بخش های عمومی "blockchain" دسترسی داشته باشد ، دفترچه ای از کلیه معاملات انجام شده در طول زمان. برای اطمینان از معاملات قابل اعتماد ، حداقل در تئوری لازم نیست. اگر می توانید کیف پول خود را ناشناس نگه دارید ، آنها حتی نیازی به دانستن اینکه شما کی هستید نیست.

اما همانطور که در دهه گذشته مشخص شده است، حذف اعتماد به عنوان یک جزء در یک بخش از سیستم مالی به این معنی است که مشکلات اعتماد در جای دیگری ظاهر می شود، که این همان نحوه شکل گیری ضد فرهنگ است. برای اینکه سرمایه گذاری خود را در بیت کوین ارزشمند کنید، باید دیگران را متقاعد کنید که این سرمایه گذاری نیز ارزشمند است. جوامع بیت کوین در پلتفرم هایی مانند IRC و Reddit به وجود آمدند.

مهم ترین جامعه برای بیت کوین اولیه، بازار وب تاریک جاده ابریشم بود. که توسط Dread Pirate Roberts - که بعداً با نام Ross Ulbricht فاش شد - تأسیس شد - وعده جاده ابریشم نیز اساساً آزادیخواهانه بود. ایده این بود که هر چیزی می تواند معامله شود، صرف نظر از اینکه دولت آن را قانونی می داند یا خیر. تجارت تحت سلطه ماری جوانا، شناسه های جعلی، بنزو و سایر داروهای تجویزی بود که همگی توسط بیت کوین تسهیل می شدند. هنگامی که جاده ابریشم توسط دولت ایالات متحده در سال 2013 مصادره شد، این توقیف شامل 144336 بیت کوین بود که متعلق به اولبریخت بود.

بسته شدن جاده ابریشم پایان آغاز بیت کوین بود. شاید همان لحظه ای بود که مشخص شد که حذف مؤسسات مالی از پول لزوماً به معنای یک محیط قابل اعتماد تر نیست و همچنین حمایت از دولت را تضمین نمی کند. زمانی که کوه گوکس اعلام ورشکستگی کرد، مشکلات اعتماد بیت کوین را تقویت می کرد.

Mt. Gox ("Magic: The Gathering Online EXchange") در اصل برای بیت کوین تاسیس نشد، اما در اوایل سال 2010 یک صرافی بیت کوین راه اندازی کرد. کوه Gox به مردم اجازه داد بیت کوین بخرند و با استفاده از حواله های بانکی بفروشند. در سال 2011، بنیانگذار آن، جد مک کالب، آن را به مارک کارپلس فروخت. آدریان جفریس برای The Verge نوشت: سال‌های اولیه Mt. Gox نشان داد که ارز آنلاین به معنای خطرات جدیدی است: «هک، قطع، برخورد با دولت ایالات متحده و یک دعوی قضایی 75 میلیون دلاری».

Mt. Gox در سال 2014 پس از شکایت مشتریان مبنی بر اینکه نمی توانند بیت کوین خود را برداشت کنند، اعلام ورشکستگی کرد. شکست آن می توانست فاجعه بار باشد. بر اساس برخی برآوردها، کوه Gox مسئول 70 درصد از کل بیت کوین های معامله شده تا فوریه 2014 بود. مورد توجه قرار گرفتناین شرکت در فوریه 2014 با استناد به بدهی های 64 میلیون دلاری، اعلام ورشکستگی کرد. قیمت بیت‌کوین در سال‌های بعد سر به فلک کشید، که حداقل به برخی از طلبکاران اجازه داد با نرخ‌های دوره ۲۰۱۴ پول نقد کنند، اما مشکل واقعی این نبود. وعده بیت کوین این بود که پول شما توسط یک بانک ورشکسته گروگان گرفته نشود، اما این دقیقاً همان چیزی است که اتفاق افتاده است.

Mt. Gox و سایر صرافی ها اساساً به عنوان نسخه بیت کوین مبادلات کالا عمل می کنند و تجربه تجارت بیت کوین را ساده می کنند. آنها به مردم اجازه می دهند نرخ بیت کوین (و سایر ارزهای رمزپایه) را تعیین کنند، از ارزهای فیات (مثلا دلار) به ارزهای دیجیتال منتقل شوند و ارزهای دیجیتال را بخرند و بفروشند. وجود آن‌ها ورود افراد عادی به بیت‌کوین را آسان‌تر کرد و انواع جدیدی از خطرات امنیتی را نیز به همراه آورد. برخی از مشکلاتی که Mt. Gox در اوایل ایجاد کرد، صرافی های بعدی مانند Coinbase را گرفتار کرد و نشان داد که پول دیجیتال مشکلات جدیدی دارد که پول کاغذی نداشت. در حالی که می توانید وارد خانه من شوید و 40 دلاری را که در کنار لپ تاپ من نشسته اید بدزدید، این برای پاداش کمی زمان بر است. با این حال، فهمیدن نحوه هک صرافی‌ها می‌تواند منجر به کسب ده‌ها میلیون دلار از یک نقض شود.

بانک‌ها و صرافی‌های معمولی از هک مصون نیستند، اما پول می‌ریزند تا خود را به اهداف سخت‌تری تبدیل کنند. جان سدونوف، استادیار امور مالی در دانشگاه ویلانووا، به The The The Sun گفت: با این حال، صرافی های بیت کوین ممکن است سرمایه، زمان یا حتی توانایی فنی برای افزایش سریع ویژگی های امنیتی برای جلوگیری از مهاجمان احتمالی نداشته باشند. واشنگتن پست در سال 2018

ساخت یک سکه هوشمندتر

اما حتی زمانی که کوه Gox ذوب شد و جاده ابریشم از بین رفت، بیت کوین همچنان وارد جریان اصلی شد. به گزارش کوین تلگراف، در پایان سال 2014، مایکروسافت شروع به پذیرش پرداخت های بیت کوین کرد. در سال 2015، بیت کوین یک داستان روی جلد در اکونومیست بود. در این دوره، ارزهای دیجیتال دیگری – همچنین مبتنی بر بلاک چین – شروع به ظهور کردند که مهمترین آنها اتریوم بود که در سال 2014 با عرضه اولیه سکه (ICO) راه اندازی شد که 18 میلیون دلار جمع آوری کرد.

اتریوم آغاز یک تغییر بزرگ دیگر در جامعه بود: تغییر تمرکز از بیت کوین فی نفسه به بلاک چین به عنوان یک فناوری. با استفاده از بلاک چین، اتریوم به کاربران این امکان را می دهد که برنامه های کاربردی بنویسند و از کار خود درآمد کسب کنند. شناخته شده ترین برنامه "قرارداد هوشمند" است.(اگرچه این فناوری خود را به عنوان راهی برای جایگزینی وکلا معرفی می کند، اما بیرون کشیدن وکلا از هر چیزی به محض اینکه وارد شده اند بسیار دشوار است. فقط باید گفت!) در اینجا یک راه بسیار تقلیل دهنده برای ایجاد یک قرارداد هوشمند وجود دارد: بیایید بگوییم من و شماتوافق کرده اند که اگر تاریخچه بیت کوین را برای شما بنویسم، امسال در روز تولدم 10 دلار برای من بفرستید. ما می‌توانیم این کار را از طریق یک قرارداد قانونی، که شامل وکلا، دفاتر اسناد رسمی و غیره می‌شود، انجام دهیم - یا می‌توانیم آن را از طریق اتریوم انجام دهیم. در مورد دوم، شما 10 دلار سکه های هوشمند را در امان قرار می دهید و زمانی که شرایط قرارداد برآورده شد، آن سکه ها برای من آزاد می شود. اگر شرایط توافق ما را رعایت نکنم، سکه ها به شما بازگردانده می شوند.

بیت کوین به طور فزاینده ای جامعه اصلی خود را از مؤمنان واقعی پشت سر گذاشت

در حالی که اتریوم مهم‌ترین شرکت در بین این شرکت‌ها بود، تعداد زیادی ICO دیگر به وجود آمدند: NXT Neo، Spectrecoin، Stratis و EOS در میان آنها که اغلب به مشاغل و محصولات خاص مرتبط هستند. دنیای توسعه یافته فناوری بلاک چین - اصطلاحی که اتفاقاً هیچ کس با آن موافق نیست - زمانی شکل گرفت که دولت های مختلف با این ارزهای دیجیتال جدید به عنوان ابزارهای سرمایه گذاری مشمول مالیات و بالقوه قابل تنظیم بیدار شدند. در سال 2017، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (پلیس پول) اعلام کرد که تحت برخی شرایط، رویدادهای مالی برای ارزهای دیجیتال به عنوان اوراق بهادار تلقی می شود و اقدام به طرح شکایت علیه یک رشته پروژه سکه تقلبی به دلیل نقض قانون اوراق بهادار کرد.

اکنون ، بسته به نگرش شما ، این به طور بالقوه راهی برای مشروعیت بخشیدن به cryptocurrency است ("این خیلی واقعی است که دولت تصمیم می گیرد آن را به عنوان یک وسیله نقلیه سرمایه گذاری تنظیم کند!") یا خیانت به قول اولیه بدون دولت که در آن نهاد ناکاموتو وجود داردبیت کوین را راه اندازی کرد. با این حال ، به طور فزاینده ای ، بیت کوین جامعه اصلی خود را از مؤمنان واقعی پشت سر گذاشته بود.

در طول سال 2017 ، قیمت بیت کوین بیش از 1000 درصد افزایش یافته است ، که ممکن است توضیح دهد که چرا این تمرکز چنین علاقه ای شدید توسط افرادی است که می دانید به صورت حرفه ای درآمد کسب می کنند.(بعداً ، یک استاد دارایی دانشگاه تگزاس اظهار داشت که نیمی از این افزایش به دلیل دستکاری در بازار بوده است.) در تاریخ 17 دسامبر 2017 ، بیت کوین به میزان 20،000 دلار در تمام مدت خود رسید. جرم مربوط به Cryptocurrency نیز افزایش یافته است-حتی اگر تا اوت سال 2018 ، یک نماینده DEA به بلومبرگ گفت که اکثر معاملات بیت کوین توسط دلالان بوده است ، نه انواع بازار سیاه که در روزهای جاده ابریشم بر بیت کوین حاکم بود.

سال 2018 برای این دلالان سخت تر بود ، زیرا بیت کوین از سال گذشته 80 درصد سقوط کرد. و با کاهش قیمت آن ، علاقه بیشتر مردم از بین رفت ، اما نه متخصصان دارایی که می توانند با افزایش یا کاهش ارزش دارایی ، درآمد کسب کنند.

از این نوشتار ، ارزهای رمزنگاری شده به طور کلی - و بیت کوین به طور خاص - توسط امثال شرکت های سرمایه گذاری سرمایه گذاری (با تقویت کننده هایی مانند Tim Draper Fisher Fisher Jurvetson و Marc Andreessen از Andreessen Horowitz) معامله می شدند ، صندوق های تامینی ، بیت کوین اسرارآمیز "نهنگ های" ، و و نهنگ هاسرمایه گذاران اصلی مانند جورج سوروس. به ویژه ، گلدمن ساکس ، به ویژه ، ورود به فضا را در نظر گرفته است. در انتظار وجوه مبادله ای مبادله (ETF) می تواند به سرمایه گذاران اجازه دهد ارزهای رمزنگاری شده مانند سهام را تجارت کنند و ارزهای دیجیتالی را که همیشه به سیستمی که در ابتدا برای جایگزینی آنها بود نزدیکتر کند.

در خارج از جامعه مالی ، محبوبیت غیر منتظره بیت کوین با هزینه ای همراه است. بنابراین بسیاری از مردم بیت کوین را استخراج می کنند که تراشه های قدرتمند مورد استفاده دانشمندان از نظر قیمت دو برابر شده اند و این کار را برای اخترشناسان دشوارتر می کند ، از جمله دیگران ، انجام کار خود را انجام می دهند. استخراج بیت کوین همچنین انرژی زیادی را مصرف می کند و تولید گازهای گلخانه ای زیادی را تولید می کند ، که باعث ایجاد عصبی آب و هوا می شود.

هیچ کس کشف نکرده است که Satoshi Nakamoto کیست یا هست ، هرچند که بسیاری سعی کرده اند. چندین تظاهرات برای تاج وجود داشته است ، اما هیچ کس اثبات قطعی را ارائه نداده است: تجارت بیت کوین ناکاموتو. به نظر می رسد بحران اعتماد به نفس در سیستم بانکی گذشته است. اما بزرگترین برندگان دوره جدید بیت کوین ممکن است به خوبی افرادی باشند که سیستم برای دور زدن طراحی شده است: سرمایه گذاران و بانک های نهادی.

تصحیح: نسخه قبلی این قطعه به ETF ها اشاره شده است که اجازه می دهد ارزهای رمزنگاری شده در مبادلات معامله شوند. در حقیقت ، هنوز چنین پیشنهادی توسط SEC تصویب نشده است ، اگرچه تعدادی در انتظار هستند. The Verge از خطا پشیمان است.